KI im Bereich Regulatorik
Konkrete Projekte, bei denen KI einen Engpass in dieser Abteilung gelöst hat.
So füllen wir mit KI dein DORA-Informationsregister aus deinen eigenen IT-Verträgen vor
Jedes Jahr reichst du bei der BaFin ein Register aller IT-Dienstleister ein – Stand 31. Dezember des Vorjahres, über das Meldeportal MVP, als Excel-Vorlage der BaFin mit 15 Datenblättern oder als xBRL-Datei. Den genauen Einreichungszeitraum legt die BaFin jedes Jahr fest; 2026 lief er vom 9. bis 30. März. Die Angaben dafür stecken im Kleingedruckten: in Verträgen, Auftragsverarbeitungsverträgen und Unterauftragnehmer-Listen. Unser Assistent liest diese Unterlagen lokal bei dir, schlägt jeden Registereintrag mit Fundstelle vor und markiert, was nur du entscheiden kannst.
So bereiten wir mit KI deine Eigenmittelmeldung vor – und rechnen jede Zahl nach
Wertpapierinstitute melden ihre Eigenmittel und ihre Liquidität in festen Meldebögen der EBA, als XBRL-Datei. Kleine Institute tun das einmal im Jahr (Stichtag 31. Dezember, Abgabe bis 11. Februar), mittlere jedes Quartal. Die Zahlen stehen in deiner Buchhaltung, aber nicht in der Form, die die Bögen verlangen. Unser Assistent trägt sie in die offizielle Vorlage ein, schreibt neben jeden Wert, woher er kommt, und rechnet alles nach, bevor du abgibst.
So bereiten wir mit KI die jährliche Kosteninformation für jeden deiner Kunden vor
Einmal im Jahr bekommt jeder Kunde von dir eine Aufstellung aller Kosten des Vorjahres: deine Vergütung, die Kosten der Depotbank und die Kosten in den Fonds – als Betrag und in Prozent, dazu die Wirkung auf die Rendite. Die Daten dafür kommen aus mehreren Quellen. Unser Assistent ordnet sie den gesetzlichen Kostenpunkten zu, rechnet deine Vergütung nach deiner eigenen Gebührenstaffel nach und prüft jede Summe, bevor ein Brief rausgeht.
So prüfen wir mit KI einmal im Jahr deine Grundsätze zu Interessenkonflikten
Jede Vermögensverwaltung braucht schriftliche Grundsätze zum Umgang mit Interessenkonflikten und muss sie regelmäßig prüfen, mindestens einmal im Jahr. Ein Interessenkonflikt heißt: Dein Haus oder ein Mitarbeiter könnte an etwas verdienen, das nicht im Interesse des Kunden ist. Unser Assistent legt deine Grundsätze und Kundeninformationen neben die gesetzlichen Anforderungen, zeigt zu jedem Punkt die passende Stelle mit Seitenzahl und markiert, was fehlt oder veraltet ist.
So bereiten wir mit KI deine WpHG-Prüfung vor – jede Antwort mit Beleg aus deinen eigenen Unterlagen
Einmal im Jahr prüft ein Wirtschaftsprüfer, ob dein Haus die Pflichten nach § 89 WpHG einhält. Seine Ergebnisse fasst er in einem amtlichen Fragebogen mit 55 nummerierten Positionen zusammen, der an die BaFin geht. In einem kleinen Haus sucht die Nachweise dafür meist die Geschäftsführung selbst zusammen – neben dem Tagesgeschäft. Unser Prüfungs-Assistent läuft lokal bei dir, beantwortet Prüferfragen nur aus deinen Unterlagen und zeigt zu jeder Aussage Dokument, Seite und Zitat. Entscheiden und freigeben tust du.
